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重行规、稳起步、高效率

  据了解,上海货物贸易外汇收支便利化试点主要有四个方面内容:一是优化货物贸易外汇收支单证审核。银行按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的“展业三原则”为企业办理货物贸易外汇业务。二是货物贸易外汇收入免入待核查账户,试点企业真实、合法的货物贸易项下外汇收入,可直接进入经常项目外汇结算账户或结汇。三是取消特殊退汇业务登记手续,超期限退汇及非原路退汇可直接在银行办理。四是简化进口报关核验,银行能确认贸易付汇业务真实合法的,可不办理进口报关电子信息核验手续。
 
  “在《国家外汇管理局上海市分局关于开展货物贸易外汇收支便利化试点的通知》(以下简称《通知》)发布后,我们迅速分析相关政策对客户的影响和为客户带来的便利,在最短时间内组织相关力量开展了包括客户沟通、监管沟通、业务流程制定等一系列的工作。在试点客户选取方面,本行充分落实‘展业三原则’,选取了具有一定规模、与本行有长期业务关系、货物贸易项下外汇收支量较大、经营状况稳定、诚信、合规的企业,结合客户的外汇收支流程,期望通过该试点能解决客户痛点,显著提高企业货物贸易外汇收支便利化程度。”花旗中国财资与贸易金融部总经理斐奕根对《金融时报》记者表示,“在具体操作落实方面,本行将原先需要在每一笔交易过程中按交易进行的标准化单据事中检查,转变成在事前通过‘展业三原则’的全方位考察和事后的抽查相结合,从而简化单据流转和事中审核,节省企业的‘脚底成本’。这样的做法顺应管理思路的转变和突破,将原先机械式地对每笔交易进行线性检查,变成了在‘展业三原则’基础上的全方位、多角度的合规风险控制。”
 
  建行上海市分行表示,该行在把握试点企业时遵循的标准包括企业的成立年限、是否具备真实的业务需求、全年货物贸易收支情况、是否在监管机构及该行无负面信息、企业自身是否具备完善的货物贸易收支内控管理制度等。同时,该行对试点企业有相应的风险控制措施,包括事前的风险识别,对试点企业根据“展业三原则”进行尽职调查;事中简化单证,进行便利化结算操作;事后定期监测,做到数据监测及定期抽查回访。在实行货物贸易外汇收支便利化的同时确保风险可控。
 
  《通知》下发后,中行上海市分行本着“重行规、稳起步、高效率”的原则,按照“展业三原则”及“三反”相关制度要求,对试点企业进行尽职调查,为试点企业实施便利化措施。业务开展前,该行制定了专项管理办法,规范网点准入和展业要求。业务开展后,该行由专人负责试点工作的实施,包括对业务及相关企业的跟踪监测、抽查及后续评价。